Ce que nous couvrons pour le dirigeant
Autant de sujets patrimoniaux que votre mandat comptable ne couvre pas — et que le dirigeant a rarement le réflexe d'anticiper seul.
Placement des excédents
Compte à terme, contrat de capitalisation, SCPI, fonds monétaires — selon l'horizon.
Remontée & structuration
Holding, compte courant d'associé, arbitrage du cash entre la société et le patrimoine privé.
Rémunération / dividendes
Éclairage sur l'arbitrage de sortie du dirigeant, en lien avec votre analyse fiscale.
Cession & réinvestissement
Report d'imposition 150-0 B ter, structuration du produit de cession.
Retraite & prévoyance
PER du dirigeant, protection du dirigeant et de sa famille.
Transmission
Anticipation de la transmission du patrimoine et de l'entreprise.
Comme tout placement, ces solutions comportent des risques, dont un risque de perte en capital pour les supports non garantis. Chaque recommandation est personnalisée et documentée dans le cadre réglementaire du conseil (CIF).
Ce que les experts-comptables nous demandent
Non. Nous intervenons uniquement sur le patrimoine du dirigeant — un sujet que vous ne traitez pas — et chaque recommandation vous est partagée. Vous restez sa référence.
Nous ne vous versons pas de rétrocommission — et c'est volontaire : cela préserve votre indépendance et vous met à l'abri de tout reproche de votre Ordre. En contrepartie, deux choses : votre client accède aux solutions au juste prix (pas de commission cachée qui gonfle les frais), et vous restez libre de facturer vos propres honoraires d'accompagnement à votre client sur sa trésorerie. Notre audit est gratuit ; votre conseil, lui, se valorise.
Nous n'imposons rien. Selon le cas, nous apportons un second regard ou nous nous effaçons. L'intérêt de votre client prime, toujours.
Non. Vous réalisez uniquement une mise en relation. Le conseil réglementé relève de notre responsabilité, sous nos statuts réglementés (CIF, IAS, IOBSP et immobilier) enregistrés à l'ORIAS, et notre assurance de responsabilité civile professionnelle.
Un échange de 15 minutes pour aligner la frontière entre nos métiers et le cadre du partenariat. Ensuite, un test sur un ou deux clients pour lesquels vous avez repéré un excédent. Sans engagement.
