Situation du client

Renseignez ce que vous constatez. Rien n'est transmis : le calcul est local.

Client / société (pour l'étude)

Trésorerie excédentaire

500 000 €

Taux d'IS du client

Répartition par horizon (ajustable)

Précaution disponible immédiatement

Court terme < 2 ans

Moyen-long terme 2 ans et +

Total : 100 %

Horizon de la poche long terme

8 ans

Profil de risque (poche long terme)

Réinvestir les revenus (capitalisation)

Hypothèses de rendement (modifiables)

Trésorerie dormante (compte courant)

Fonds monétaires

Compte à terme (CAT)

SCPI (pleine propriété)

Obligations datées

Private equity (objectif)

SCPI usufruit (TRI cible d'opération)

Produit structuré — capital garanti (coupon cible)

Produit structuré — non garanti (coupon cible)

Rendements bruts annuels, cibles indicatives non garanties, hors frais spécifiques. Usufruit de SCPI : rendement = TRI cible de l'opération (il intègre l'amortissement et l'économie d'IS ; le capital engagé n'est pas récupéré à l'échéance, le TRI en tient compte). Produits structurés : coupons = cibles conditionnelles non garanties ; « capital garanti » s'entend à l'échéance, hors défaut de l'émetteur ; le « non garanti » comporte un risque de perte en capital. Modifiez selon les hypothèses validées par le cabinet.

📊

Renseignez la situation du client

Les résultats et l'étude se calculent en direct à gauche.

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Gain estimé année 1 vs trésorerie dormante

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Gain cumulé estimé sur 8 ans

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Rendement moyen net d'IS · année 1

Trésorerie dormante vs optimisée

Flux cumulés estimés, nets d'IS, sur l'horizon de la poche long terme.

Trésorerie optimisée Trésorerie dormante

Allocation par poche

Projection année par année

À rappeler au client

Cette simulation est indicative et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Les rendements sont des hypothèses non garanties ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les placements autres que les dépôts à terme comportent un risque de perte en capital. Pour l'usufruit de SCPI, le capital engagé n'est pas récupéré à l'échéance. Étude réalisée par Invest'Aide, CIF enregistré à l'ORIAS, membre ANACOFI.

Étude d'optimisation de trésorerie

Étude — SAS Dupont

Le constat

Laissée sur le compte courant, votre trésorerie ne rapporte quasiment rien. En la répartissant selon vos horizons de disponibilité, elle peut être optimisée tout en conservant la liquidité nécessaire à votre activité.

Le gain estimé

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Gain estimé année 1

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Gain cumulé sur l'horizon

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Rendement moyen net d'IS · année 1

La répartition proposée

Projection année par année

Prochaine étape : une étude personnalisée, sans engagement

Ces chiffres sont indicatifs. Pour une allocation adaptée à votre situation exacte et sa mise en place, un conseiller Invest'Aide (CIF) vous rencontre — à la demande de votre expert-comptable.

Avertissement. Document réalisé par Invest'Aide, Conseiller en Investissements Financiers enregistré à l'ORIAS, membre de l'ANACOFI. Cette étude est une simulation indicative et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé ni une offre. Rendements = hypothèses non garanties ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les placements autres que les dépôts à terme comportent un risque de perte en capital ; pour l'usufruit de SCPI, le capital engagé n'est pas récupéré à l'échéance. Toute décision doit s'appuyer sur la documentation réglementaire des produits (DIC/DICI) et une étude personnalisée. Transmis par votre expert-comptable à titre d'information, avec votre accord.